1. Marco Normativo y Compromiso Institucional

Black Ace implementa un programa integral de debida diligencia basado en las normas internacionales de Conozca a su Cliente (Know Your Customer - KYC) y Prevención de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (Anti-Money Laundering - AML), alineado con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF). Este protocolo garantiza la legitimidad del origen de los fondos y protege a nuestros usuarios contra el fraude digital, la usurpación de identidad y el uso indebido de cuentas.

2. Niveles Progresivos de Verificación (KYC)

Para asegurar una experiencia fluida sin comprometer la seguridad de la plataforma, Black Ace aplica tres niveles de verificación según el perfil operativo del usuario:

• Nivel 1 (Básico / Apertura de Cuenta): Registro del usuario con nombre completo legal, correo electrónico verificado mediante código OTP, número de teléfono móvil válido y país de residencia. Habilita participación estándar en salas recreativas de Bingo y límites iniciales de depósito.
• Nivel 2 (Documental / Retiros Estándar): Aplicable para cualquier solicitud de retiro de fondos en la plataforma, conforme a los límites oficiales configurados en los Métodos de Retiro (Pago Móvil en VES: Cantidad Mínima: 500,00 Bs. / Monto Máximo: 10.000,00 Bs. por transacción). Todas las transferencias a los jugadores se gestionan y auditan de manera manual por el operador de tesorería de la sala mientras se formaliza la integración de API bancaria automatizada. Requiere:
  • Cédula de Identidad oficial venezolana (V o E) con sus 8 dígitos numéricos y Fecha de Nacimiento (+18 obligatorio) coincidente con el registro civil y el perfil del usuario.
  • Fotografía tipo selfie con el documento en mano o prueba biométrica de vida, según requerimiento de seguridad.
• Nivel 3 (Debida Diligencia Reforzada - EDD): Aplicable ante transacciones de alto volumen, retiros extraordinarios o alertas de riesgo operacional. Requiere:
  • Comprobante de domicilio reciente (factura de servicios públicos, extracto bancario oficial) no mayor a 90 días de antigüedad.
  • Acreditación de titularidad del método de pago (captura de pantalla de billetera electrónica o estado de cuenta bancario que refleje el nombre completo del titular).

3. Principio de Titularidad Única y Prohibición de Terceros

En estricto apego a las normas financieras internacionales:

• Queda terminantemente prohibido el uso de cuentas bancarias, billeteras digitales, tarjetas de crédito/débito o cuentas de pago de terceras personas (incluidos cónyuges, familiares directos o empresas sin autorización comercial expresa).
• El nombre del titular de la cuenta en Black Ace debe coincidir de manera exacta con el nombre del titular del método utilizado para depósitos y retiros.
• Cualquier transacción efectuada desde o hacia instrumentos de terceros será retenida y la cuenta entrará en cuarentena preventiva.

4. Monitoreo Automatizado y Detección de Fraude

Nuestra infraestructura cuenta con sistemas de auditoría en tiempo real diseñados para identificar:

• Creación de cuentas múltiples (multi-accounting) desde la misma dirección IP, huella de dispositivo o identificador de red.
• Patrones de colusión entre jugadores en salas de bingo en vivo o arbitraje desleal en mercados deportivos.
• Uso no autorizado de redes privadas virtuales (VPN/Proxy) para falsear la ubicación geográfica desde jurisdicciones restringidas o sancionadas.
• Herramientas automatizadas de juego (bots, scripts o software no autorizado).

5. Medidas Cautelares, Bloqueo y Cancelación

Ante indicios razonables de fraude, suplantación o infracción AML, Black Ace se reserva el derecho de:

• Suspender temporalmente las facultades de retiro y compra mientras dure el proceso de verificación extraordinaria.
• Solicitar documentación complementaria con un plazo de respuesta de hasta 14 días calendario.
• Anular jugadas, cartones y ganancias obtenidas mediante conductas fraudulentas o colusorias.
• Clausurar definitivamente la cuenta y notificar a los organismos regulatorios y bancarios correspondientes en casos de gravedad extrema.

6. Canales de Envío de Documentación y Soporte KYC

Para la remisión segura de sus recaudos de identidad o consultar el estado de su validación, comuníquese con el Departamento de Seguridad:

• Canal de Soporte en Vivo: Asistencia asistida vía MegachatApp.
• Buzón Seguro de Cumplimiento: Envíe sus recaudos adjuntos a [email protected] con el asunto "Documentación KYC - [ID de Usuario]".

Todos los documentos suministrados son tratados bajo estrictas políticas de confidencialidad y cifrado digital de grado bancario.